Autor: Interactivate

El vía crucis para los pequeños ahorradores que compraron participaciones preferentes en Catalunya Banc, NovaGalicia Banco (NCG) y Banco Gallego todavía no ha terminado. A sus preferentes se les aplicará una quita, tal y como se anunció este viernes. Pero además, no se les entragará dinero a cambio de la inversión, sino unas acciones que después deberá volver a canjear. La cantidad definitiva que podrán recuperar con respecto a su inversión inicial en este producto todavía está en el aire y, según se ha publicado en el Boletín Oficial del Estado (BOE), dependerá de la valoración que haga un experto independiente.

Madrid tutelará todos los procesos de arbitraje, pero los de Novagalicia seguirán realizándose desde Santiago

El complejo proceso de reestructuración de la banca española, con una inyección de más de 40.000 millones procedentes de Europa, no tiene solo a los clientes de preferentes y deuda subordinada como damnificados. También perjudica, y mucho, a los miles de accionistas de Bankia, que verán cómo en los próximos días pierden el 96 % de su inversión. El FROB anunció ayer que estos particulares, unos 300.000 en toda España, tendrán que asumir que sus títulos valen 0,001 euros. Un céntimo. Ayer esta entidad cotizaba a 25 céntimos.

La parte del rescate que pagarán los dueños de preferentes y deuda subordinada ya es pública. Como ordenó Bruselas como requisito para conceder el crédito de hasta 100.000 euros a España con el objetivo de tapar los agujeros del sector financiero, los dueños de estos híbridos, que se vendieron en avalancha en 2009, tendrán que asumir importantes pérdidas. Luis de Guindos cifró el viernes en 300.000 los particulares atrapados en participaciones preferentes o deuda subordinada, por unos 8.000 millones de euros

El Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria (FROB) ha establecido un recorte medio para los tenedores de participaciones preferentes de Catalunya Banc del 61%, mientras que en el caso de los tenedores de preferentes de Novagalicia Banco (NCG Banco) la quita se situará en el 43%, informó el organismo dependiente del Banco de España. La banca sana ayudará con 2.000 millones a los afectados por las preferentes de las entidades nacionalizadas.

El banco se ahorra las costas y el tiempo de procesos judiciales que tiene casi perdidos de antemano. Si el árbitro falla en contra del demandante, este no tiene posibilidad de ir a los tribunales. Los expertos recuerdan que son precisamente los jueces los que más fallan a favor de los afectados.

El Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria (FROB) ha comunicado que el proceso de arbitraje de las participaciones preferentes y deuda subordinada de Bankia dará comienzo “la primera semana de abril de 2013”, tras la Semana Santa, pero el anuncio sólo ha despertado desconfianza dentro del colectivo de afectados, especialmente por el hecho de que la solicitud deberá presentarse en la propia entidad.

La Confederación Española de organizaciones de Amas de Casa, Consumidores y Usuarios (CEACCU) considera que la celebración de arbitrajes para solucionar el caso de la comercialización de preferentes por parte de Bankia beneficia a la entidad, por lo que ha mostrado su rechazo a esta medida.

Las pérdidas que sufrirán los tenedores de preferentes y deuda subordinada de Bankia serán mucho mayores que las quitas anunciadas, al menos inicialmente. Eso se debe a que las acciones de la entidad que recibirán a cambio de sus títulos seguirán bajando en bolsa, según varios expertos consultados, una vez que se modifique su valor nominal por encima de los 0,01 euros a los que se realizará el canje, en lo que se conoce como contrasplit. Unas caídas que deberían estar en el orden del 30% o 40% para cotizar al mismo nivel que otros bancos, y como también debería ocurrir en el caso de Liberbank. Por otro lado, esta semana debe ponerse en marcha el arbitraje para que una parte de los tenedores de estos productos puedan recuperar el total de su inversión inicial.

El Juzgado de Primera Instancia 2 de Mataró (Barcelona) ha declarado nulo un contrato de compra de obligaciones subordinadas de Caixa Laietana y su posterior canje por acciones de Bankia. Según el auto, en ambos casos la mujer que firmó las operaciones no recibió información adecuada sobre los riesgos.

“Vicio de error en el consentimiento”. Es lo que lleva a los jueces de Primera Instancia e Instrucción número 1 y 2 de Corcubión a declarar nulos dos contratos de participaciones preferentes suscritos con Caixa Galicia, ahora Novagalicia Banco. Y condenan a la entidad a restituir a los afectados la totalidad del dinero invertido, más los intereses de demora desde que presentaron sus demandas, un 4% en la actualidad. Estas dos nuevas sentencias, las primeras contra la antigua caja de A Coruña por su comercialización de productos financieros de alto riesgo, se suman a la emitida el pasado verano por una juez de Cambados sobre participaciones preferentes compradas en Caixanova.